Нацбанк розширив перелік підозрілих валютних операцій
Національний банк України (НБУ) розширив перелік підозрілих валютних операцій , у проведенні яких банки мають відмовляти клієнтам.
Про це йдеться у постанові правління Національного банку №160 від 14 грудня, якою внесені зміни до Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів про валютні операції, звернула увагу ЕП.
Згідно з постановою, новою ознакою підозрілих фінансових операцій є наявність змін або додаткових умов до зовнішньоекономічних договорів, які передбачають збільшення строків поставки товарів контрагентом-нерезидентом. У цьому разі банк має право відмовити в проведенні валютної операції.
Крім того, НБУ додав ще два нових індикатори підозрілих операцій:
- наявність у резидента-суб’єкта валютної операції перевищення граничних строків за розрахунками за експортно-імпортними операціями на суму від 8 млн грн (20 порогових сум для фінмоніторингу);
- наявність протягом року неодноразових випадків поверення від контрагента-нерезидента на користь клієнтів банку понад 50% передоплати за операціями імпорту товарів.
Крім того, залишаються чинними такі фактори, як порушення строків розрахунків за експортно-імпортними операціями товарів, створення заплутаних або штучних умов здійснення платежів і наявність законодавчих обмежень щодо ввезення товарів на територію України.
Читайте також: У Нацбанку пояснили падіння курсу гривні зростанням попиту на валюту
Як повідомлялося, з 11 листопада Нацбанк на виконання рішення Кабміну зменшив зі 180 до 90 календарних днів граничні строки розрахунків за операціями з експорту аграрних товарів, а також змінив правила для експортерів зерна.
За оцінкою Бюро економічної безпеки (БЕБ), у січні-вересні 2023 року ризикові підприємства експортували зернові невідомого походження на 133,9 млрд грн, що становить понад 20% від загальної кількості.
Автор: Михайло Орлюк
